Robo-Advisors sorgen für grossen Schub bei Strukturierten Produkten

Robo-Advisors sorgen für grossen Schub bei Strukturierten Produkten

Finanzen & Wirtschaft 3 min. Lesezeit
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Roger Studer Anlage- und Finanzexperte

Durch den Einsatz von Robo-Advisors konnte Vontobel für einen wahren Schub Strukturierter Produkte sorgen. Das ist unter anderem den effizienten Vorhersagen und der exakten Bestimmung von Rendite- sowie Risikoprofilen zu verdanken.

Im Interview gebe ich Einblick in die Entwicklung Strukturierter Produkte – und zeige Ihnen, was Sie zum Thema Robo-Advisors wissen müssen.

Wie sind Sie mit dem Absatz von Strukturierten Produkten zufrieden?

Wenn wir einen Blick auf die an der Schweizer Börse gehandelten Volumen werfen, sehen wir, dass in diesem Jahr der Umsatz an Strukturierten Produkten gegenüber 2014 allgemein zurückgegangen ist. Und trotzdem war für die Bank Vontobel das Jahr 2015 ein ausgezeichnetes, dies vor dem Hintergrund, dass wir auch mit Strukturierten Produkten nicht nur im Schweizer Markt präsent sind, sondern in ganz Europa und auch in Asien.

Welche Entwicklungen beobachten Sie?

Wir sehen, dass die Selbstverwaltung mehr und mehr einem zunehmenden Kundenbedürfnis entspricht. Kunden, die ihr Vermögen selber verwalten wollen, setzen auf Strukturierte Produkte. Gleichzeitig ist für die Kunden von heute das Internet in allen Lebenslagen eine Selbstverständlichkeit. Selbstverwaltung und Digitalisierung – diese Kombination verändert das Verhalten der Investoren.

Wie können diese selbstbestimmten und selbstverwalteten Kunden von heute gewonnen werden?

Die Digitalisierung und damit der Einsatz von Algorithmen stossen nicht mehr auf Ablehnung.  

Ein Algorithmus ersetzt das Vertrauen | Roger Studer

Was passiert, wenn Vertrauen nicht mehr die Basis ist, Verträge zu erfüllen? Ein Blick in die Zukunft zeigt, welche wichtige Rolle Algorithmen hier spielen.

rogerstuder.vontobel.com

Darum beziehen wir die technischen Entwicklungen und die Möglichkeiten der neuen, mobilen Kommunikation in unseren Angeboten und Leistungen sehr unmittelbar mit ein. Wir verfügen über eine zentrale Technologie-Plattform, die Produkte und Preise transparent bündelt und vergleichbar anbietet. Damit ist es uns gelungen, einen Industriestandard zu etablieren, der sich an den Bedürfnissen der Kunden orientiert und der gleichzeitig durch die Automatisierung dem steigenden Kosten- und Effizienzdruck innerhalb der Finanzindustrie Rechnung trägt. Damit kann Wachstum generiert werden.

Es wird in diesem Zusammenhang vermehrt von „Robo-Advisors“ gesprochen. Was sind Robo-Advisors?

Robo-Advisors sind Software-basierte Programme, welche die Entwicklung von strukturierten Produkten ermöglichen, die exakt auf die Vorgaben und das Rendite- und Risikoprofil des jeweiligen Investors abgestimmt sind und dabei das Kundenverhalten und das Marktumfeld berücksichtigen. Das erlaubt noch schnellere, noch präzisere Investmententscheide, die Veränderungen von Risiko- und Renditeprofilen oder Veränderungen des Risikomasses eines Portfolios direkt miteinbeziehen. So kann sichergestellt werden, dass die Strukturierten Produkte zu jeder Zeit genau den individuellen Vorgaben des Kunden entsprechen.

“Durch den Einsatz von #RoboAdvisors schafft #Vontobel exakte Rendite- und Risikoprofile.“

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Wir sehen, dass Robo-Adivsors dem Verkauf von Strukturierten Produkten in der Schweiz einen Schub verleihen, regelrecht als Booster wirken. Wir begleiten diese Entwicklung zusätzlich mit Blogs und persönlich auf die Kunden abgestimmte Informationen und haben eine interaktive Investmentberatung gestartet.

Der Zugang zu individuell passenden Strukturierten Produkten wird demnach deutlich vereinfacht?

Anfangs dieses Jahrtausends benötigte die Abwicklung von Strukturierten Produkten noch viel manuelle Arbeit. Heute kann sich ein Investor mit unserer Multi-Issuer Platform deritrade® verbinden und erhält damit Zugriff auf massgeschneiderte Strukturierte Produkte von verschiedenen Emittenten bereits ab einem Minimum-Anlagebetrag von CHF 20‘000.

Dank des einfachen, web-basierten Zugriffs eröffnen sich neue Möglichkeiten. Anlagelösungen, individuell zugeschnitten auf Anlegerbedürfnisse, lassen sich jetzt in Sekundenschnelle erstellen – und dies erst noch bei maximaler Preistransparenz. Die Attraktivitätssteigerung der Angebote ist enorm.

Die Bank Vontobel nutzt im Investment Banking bei Strukturierten Produkten das Potenzial, das die zunehmende Digitalisierung bietet. Warum?

Im Investment Banking haben wir vor über zehn Jahren begonnen, verstärkt in die Technologie und ihre Möglichkeiten zu investieren. Das sind vor allem Investitionen in das Know-how und die entsprechenden Kompetenzen der Mitarbeitenden. Wir verfügen heute über ausgewiesene digitale Expertise, die es uns ermöglicht, neue Finanzlösungen zu entwickeln und anzubieten und in interdisziplinären Szenarien zu denken.

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